选C。余额宝对应货币基金投资，收益非存款利息；题称银行推出不准，快速赎回不改产品性质，银行也不因此保证基金本金。

纠正：余额宝对应货币基金投资，不是银行存款；原解析的推出主体表述不准。

2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。小张购买的余额宝实质就是买基金，是投资理财，不是储蓄理财。

选B。居民消费储蓄投资与金融市场联系紧密，非关联度低；盈余产生理财需求属一般逻辑，资金来源生产活动也非排除其他合法来源。

金融中货币资金来源确实包括居民生产活动；居民理财主要就是货币储蓄和投资；有货币盈余的居民会因想获更多回报产生理财需求。而居民的消费、储蓄与投资意愿和金融市场表现关联度较高，比如金融市场行情好，居民投资意愿可能增强等。答案：B

选C。现代居民经济与金融越来越紧密而非松散；理财以保值增值为目标但不保证实现，货币收入为教材通常概括而非每户绝对比例。

居民是社会最古老.最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。故C项说法错误

选B。居民传统主要理财分类为货币储蓄和投资，选项中储蓄符合；股票为投资子类，不能以单个产品替换两类主线。

本题考查我国居民理财的主要方式。 长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄和投资，ACD三项错误。故本题选择B选项。

选C。储蓄之外另一大类是投资，股票债券基金等为其具体工具；基金只是子类，融资筹资则重取得资金，不是此处盈余理财分类。

本题考查居民理财的主要方式。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资，ABD三项错误。故本题选择C选项。

按题述传统银行业务定义选B。针对客户群设计销售的资金投资管理计划称理财计划；这一定义本身不包含本金或固定收益保证。

本题考查理财计划的概念。理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。ACD三项错误。故本题选择B选项。

选C。投资回报要求补偿时间、预期通胀及期望收益，非只当前通胀；储蓄保值是名义本金义务描述，不保证购买力不下降。

本题考查货币储蓄与投资的基本概念与特点。货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动，A项表述正确；储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或者其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，B项表述正确；股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具，D项表述正确；投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，C项表述错误。故本题应选C选项。

选C，②③为储蓄和投资两类；理财是上位总称，存款又与储蓄重叠，不能将上下位和同义范围随意拼成另两类。

按教材常规活动清单选D。收入支出、储蓄投资构成重要金融供求；艺术品收藏未单列，不表示其绝不能作为投资或引出金融交易需求。

按教材选A，保值性指本金安全及存款付息义务；不是实际购买力绝不下降，仍需区分通胀及特定机构风险，不能读成高收益无风险。

按旧理财分类选C。按收益方式列保证收益与非保证收益，后者再分旧保本与非保本浮动；仅历史制度名称，不是当前可作保本承诺许可。

旧题口径：保证收益与非保证收益是历史分类，不表示现行可承诺保本。

按旧定义选B。约定保本金、其外收益随实际投资浮动对应历史保本浮动型；A一般理财、C旧非保本、D旧保证收益，均非现行保证许可。

旧题口径：保本浮动收益理财是历史分类，不表示现行可承诺保本。

选C。募FOF资金为需求、买基金为供给及投资、连接投资者和基金为中介，四角色齐；题仅识别角色，不据打新背景另扩现行投资权限。

Ⅰ、Ⅱ选项正确，A银行的理财子公司投资公募基金，充当资金的供给者、金融市场的投资者角色；Ⅲ项正确，A银行的理财子公司将公募基金与投资者连接起来，将储蓄转化为投资，是金融市场的中间人；Ⅳ项正确，A银行的理财子公司需要收集投资者的资金，此时它充当资金需求者的角色。综上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确。故本题选C选项。

选A。委托投资人、受托管理人关系正确；投资通常以增值为目标但不保证盈利，受托主要金融资产，C与D的实物为主表述不符教材。

资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以盈利为目的的，故B错误；受托管理的资产不一定是能产生现金流入的固定资产等实物资产，故C错误；资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值，不一定为实物资产，故D错误。

选D。资管改善定价流动性并降低而非加大交易成本；配置资源、辅助决策、连接资金供需均属行业作用，方向词不能错看。

本题考查资产管理行业的功能。 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平,A项表述正确；通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利，B项表述正确；资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来，C项表述正确。资产管理行业的功能和作用之一是对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展，D项表述错误。故本题应选D选项。

选B。供需双方以工具交易融通资金最完整；不限借贷、不排衍生，核心供求关系而非单指价格，实体或电子方式均可。

金融市场是资金供给方和资金需求方通过金融工具等进行交易融通资金的场所（B选项正确），是货币资金借贷、有价证券的发行与交易、期货和衍生品交易、外汇与黄金的买卖等所形成的交易机制及其关系的总和（A、C选项错误）。其核心是供求关系（D选项错误，而非交易价格）。故本题选B选项。

选A。完整口径为五要素：主体客体、价格、方式、中介；旧三项概括不同，不能因旧清单较短便否认价格和中介的体系作用。

选B。压缩小微、转投短期高收益，题示盈利压过服务功能；没有高收益反哺实体的事实，不能补设A前提，也非要求银行完全不盈利。

金融具有功能属性和商业属性，且盈利应服从功能。该银行在经济下行期缩减对小微企业贷款，投向高收益的房地产短期项目，是为追求盈利而忽视支持小微企业，弱化了服务实体经济的功能属性。所以选B。答案：B

选D。拆借、回购、票据、可转让存单均为典型短期市场；一年含界线，原解析回购质押例子不表示所有回购只有质押形式。

货币市场是融资期限在1年及以内的短期资金融通市场，其核心子市场包括同业拆借市场（金融机构间短期资金借贷）、回购市场（以债券为质押的短期融资）、票据市场（商业票据、银行承兑汇票等交易）、大面额可转让存单市场（银行发行可流通定期存单），因此Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于货币市场，答案为D。

选D。衍生品有套保风险管理功能；外汇兼批零，股票由股份有限公司发行非有限责任公司，票据属货币市场非资本，不表示套保必无损。

按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。（1）票据市场是货币市场的重要组成部分，指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场，“是资本市场重要部分”表述错误。（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。股票市场是股份有限公司的股票发行和转让交易的市场，“有限责任公司”表述错误。（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场，“不包括零售市场”表述错误。（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。目前黄金仍是国际储备资产之一，黄金市场仍被看作是金融市场的组成部分。

选A。报价驱动的主要流动性由做市商而非经纪人提供；经纪佣金、做市价差不同，C不参与仅指不以自身头寸作对手，非不执行交易。

在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。

选B。甲为委托人、A机构为受托人，乙仅介绍；投资人自享收益担正常风险，管理人依约收费，不能保本保收益或优先机构利益，失责仍须赔。

本题考查资产管理的本质。投资人（甲）和管理人（A机构）是委托人和受托人关系，A选项错误；投资人必须做到“ 买者自负”，是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”，C选项错误；管理人必须始终坚持“投资人利益优先”原则，不能与投资者利益发生冲突，D选项错误。基金管理人一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入，B项正确。故本题选择B选项。

选A。初始委托额不能一律100万元，机构业务与版本需分；可设子公司、证监会监管、单一客户是共同点，原解析“证券集合无门槛”不成立。

纠正：A“一律100万元”错误；原解析所谓“无准入门槛”也不能用于现行资管产品。

现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求，故A项说法错误。

选C。有效信托中儿子唯一受益，父亲死亡本身不终止也不形成其遗产；丁借款在设立后且无执行例外，拒题设两主张。非所有信托永不终止，也不等父亲其他遗产或合法债务消失。

当委托人是唯一受益人时，信托终止，信托财产作为其遗产或清算财产；当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产。

选A。实际3年满足2年、家庭净300万达财力线，仍按题设风险能力判。B仅示收入30万未达40且未给其他路径；C不愿亏损不能忽略风险匹配；D模拟不等实际，不凭学生身份直接排除。

集合资管计划合格投资者需满足一定条件，如具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年年均收入不低于40万元等。A选项家庭金融净资产300万元且有3年投资经历符合；B选项近3年年均收入30万元不满足不低于40万元要求；C选项不愿意接受本金亏损不属于合格投资者判断关键因素，且未表明其他符合条件情况；D选项模拟投资经历不算，大学生一般无稳定收入等也不符合。答案：A

选C。自计划成立起5工作日内由管理人向基金业协会平台备案，不是自然日或自发售起。协会备案不同于公募注册，也不意味着协会为本金收益背书。

资产管理人应当自资产管理计划成立之日起5个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备案。

选B。关联交易须事先投资者同意，报告托管监管或协会备案不能替代；之后仍履内部审批评估、告知披露与防冲突。获同意不等法定禁止交易被自动解禁。

证券期货经营机构以资产管理计划资产从事关联交易，事先需取得投资者同意，这是为保障投资者知情权与决策权。答案选B。

选A。准确上限为权益1∶1、固收3∶1、混合及期货衍生2∶1，方向优先比劣后。A把权益上限放宽到2，不表示所有≤2的实际配置都错，仍须核是否满足更严1∶1。

根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，分级资管计划优先级与劣后级比例：固定收益类≤3:1（B正确），权益类≤1:1（A错误，题干为2:1），混合类≤2:1（C正确），期货和衍生品类≤2:1（D正确），本题选错误项，故答案为A。

选D。按题库分类排未上市股权，非说它一律不能投资。定存并非公开市场随时交易高流动性资产，不能沿原解析统一解释其余项；可投范围也不等标准化债权定义。

口径说明：本题选D未上市股权；定存选项不能用公开交易、流动性强统一解释。

标准化资产是在公开市场交易的，流动性强。未上市公司股权不在公开市场交易，流动性差，不属于标准化资产。答案选D。

选C。Ⅲ按募集、Ⅳ按标的配对正确；Ⅰ一对一多非运作二分，Ⅱ漏契约。完整清单有缺项不能与列举部分合法形式混为一谈。

Ⅰ项错误，根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。Ⅱ项错误，根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金。Ⅲ项正确，根据募集方式的不同，可将基金分为公募基金和私募基金两大类别。Ⅳ项正确，根据投资标的不同，可将基金分为证券投资基金与股权投资基金。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。

选A。组合、专业、利益共享、风险共担是投资基金集合方式；信托管理等相关服务不替代这套定义，集合亦不等保证分散全部风险。

本题考查投资基金的定义。 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，BCD三项错误。故本题选择A选项。

选A。题问广义投资基金，股债、房地产及期权四项均可涵盖；不是所有证券基金都能投任意实物，实际权限还依产品规则和合同。

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

选B。直接与间接按融资方式，辨供需之间股债关系或信用中介；债券属证券子类，货币资本按期限，不能混为同轴二分。

选A。现货立即或若干交易日内交割，故这一短间隔利汇风险相对小；融资一年界线另分货币资本，不把现货看作全程无风险资产。

A选项正确，现货市场的买卖双方达成交易后须在若干个交易日内进行交割。现货市场在成交后立即交割或在短期内交割，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。B选项错误，期货和衍生品市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成立和标的交割是分离的。C选项错误，货币市场是指专门融通短期资金（通常不超过1年）的场所，主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂问题。D选项错误，资本市场是指进行中长期资金（通常为1年以上或无固定期限）交易的市场。故本题选A选项。

选C。有制度、集中交易为场内关键；分散和银行间债券对应场外，固定场所是传统组织描述，不能只以网络电子化推为无场内交易。

A选项错误、C选项正确，场内交易方式是指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。B、D选项错误，属于场外交易方式。场外交易方式是指在交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式，我国典型的场外交易有银行间债券市场等。故本题选C选项。

选A。交易所组织市场并依法自律，同时接受监管；不是无权限或不受政府监管，自律权限也不等全部行政执法权。

证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的自律管理权限（A选项正确，B、C选项错误）；另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受证券监管机构的监管（D选项错误）。故本题选A选项。

选B。私募、信托、金融资产投资及保险四类都在题设资管机构范围。机构类别不等每项业务天然获许可，公募、私募和受托资金业务仍应逐项核资质。

目前，我国资产管理机构主要包括基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理人（Ⅰ项符合题意）、银行及其理财子公司、保险公司与保险资产管理机构（Ⅳ项符合题意）、信托公司（Ⅱ项符合题意）以及金融资产投资公司（Ⅲ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。

选D。开放退出期7个工作日可变现资产≥计划净值10%；A不得无期限，B至少90天非60，C全标准化可依合同季内多开。7工作日是变现能力窗口，非必须卖出期限。

选项A错误，规定明确“不得设立不设存续期限的资产管理计划”；选项B错误，封闭式资产管理计划的期限“不得低于90天”而非60天；选项C错误，全部资产投资于标准化资产的集合资产管理计划“可以按照合同约定每季度多次开放”；选项D符合规定，即开放退出期内7个工作日可变现资产价值不低于资产净值的10%。

选D，Ⅰ至Ⅳ齐全。外部影响、信心脆弱、竞争不全、信息差各构成监管理由，不因某一类突出便漏其他市场失灵来源。

本题考查金融市场的“市场失灵”问题。金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题应选D选项。

选D。养老公益、依法设立备案计划及投资自管私募的内部人均在列；备案与自管条件不能删，员工买其他机构基金不当然适用该豁免。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划。

③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。

④中国证监会规定的其他投资者。

选B。非上市权益投资并安排上市并购回购退出是PE识别点；VC侧重初创，退出只是机制，不保证一定能按预期价格卖出获利。

本题考查私募股权基金的概念。 私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利，ACD三项错误。故本题选择B选项。

选B。与现货敞口相反且匹配的期货头寸用于降低价格波动风险；A持有回报、C价差套利、D预测投机各不同，不保证完全无损。

A选项错误，投资者通过购买并持有股票、债券、基金等，期望获得股息、利息或资产增值。B选项正确，套期保值者通过持有与其现货市场头寸相反、价值变动大体相当的期货合约，或将期货合约作为其现货市场未来要进行交易的替代物，以降低或消除与价格波动相关的风险。C选项错误，套利者利用不同市场同一产品的价差、期货市场上不同期货合约之间的价差，通过反向交易或建立多头与空头头寸，来获取无风险或低风险利润。D选项错误，投机者基于对市场走势的预测进行买卖，以期在市场价格短期波动中获利。故本题选B选项。

选A。普通开放基金申赎以申请当日收市后份额净值为基准，提交时未知；募集面值认购不同，不将未知价套全部特殊基金或场内买卖。

选D。实时、穿透、宏观审慎、机构功能结合四项全选；综合统计与动态监管支持落实，不把微观风控或统一式另加成该名单项。

监管部门对资产管理业务监管原则主要包括:（1）机构监管与功能监管相结合（Ⅳ项符合题意）；（2）实行穿透式监管（Ⅱ项符合题意）；（3）强化宏观审慎管理（Ⅲ项符合题意）；（4）实现实时监管（Ⅰ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。

选B。要同时满足权益类别及80%门槛；A债权属固定收益，C商品衍生品为另一类，D无一达相应标准属混合，不能只看相同百分比。

B选项正确，权益类证券资产管理产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。A选项错误，属于固定收益类产品。C选项错误，属于商品及金融衍生品类产品。D选项错误，属于混合类产品。故本题选B选项。

选D。Ⅰ结构差异、Ⅱ产品标准、Ⅳ规模趋势属所列特征；Ⅲ应业务多元化而非单一。行业规模趋势不保证个别机构年年增，产品类型标准化也不等所有标的都属标准化资产。

我国资产管理行业主要特征表现为以下方面：（1）投资人结构差异化（Ⅰ项符合题意）；（2）管理人性质多样化；（3）业务发展多元化（Ⅲ项不符合题意，并非"单一化"）；（4）产品类型标准化（Ⅱ项符合题意）；（5）产品投资规范化；（6）规模增长趋势化（Ⅳ项符合题意）；（7）监管原则明晰化。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。

选D。兑付困难自筹或委托代偿替投资者兜损，可能依规定认定刚性兑付，不因称信义义务就豁免。须金融管理部门认定，依法赔偿自身违法违约损害则与市场损失兜底区分。

经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：（一）资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益。（二）采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益。（三）资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付（D项错误）。（四）金融管理部门认定的其他情形。故本题选D。

按旧制度选C。亿元计150×0.02＋40×0.03＋20×0.1＋10＋2×20＝56.2＞50。原始213人尚须适用豁免，40人恰300万非大于；不依人数争议，不把旧50亿当现行通则。

旧题口径：总规模超过旧50亿元上限即可判定；不依赖解析对300万元人数豁免的边界解释。

基金管理公司从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务：（1）为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外；（2）资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。本题属于为多个客户，则客户委托的初始资产合计明显超过50亿元，故“委托总金额超过50亿元”正确。另对于“单笔委托金额”上限未做规定。本题中有150人委托的金额是200万元，其他人委托的单笔金额都大于300万元，所以人数在合理范围内。

选C，ⅡⅣ为忠实及谨慎勤勉；Ⅲ盈利不是受托保证义务，Ⅰ未单列为这两类名称不代表受托人可以不诚实。

按2025年5月方案题选A。收费、利益绑定、服务、权益规模稳定性四项均在列；这是改革方向，不由此推定所有收费细则已统一或投资收益受保证。

选C，ⅠⅢ为单一、集合资管计划；Ⅱ资产支持专项、Ⅳ集合资金信托不属本题期货公司业务组合，不能将各行业产品名称混装。

选A。基础资产现金流支持偿付并发行受益凭证是保险资产支持计划识别点；不只一般委托投资，现金流支持亦不构成必然兑付保证。

按旧证券集合制度选B。个人家庭金融资产≥100万元，机构净资产≥1000万元、累计人数≤200为当时口径；不能替代后来证券期货资管资格。

旧题口径：证券集合客户金融资产100万元是旧制度题值，不替代证券期货资管资格。

本题考查证券公司资产管理业务的服务对象 。 证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，且累计不得超过200人。证券公司的合格投资者需满足：个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币；公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。ACD三项错误。故本题选择B选项。

按旧集合信托选B，ⅠⅡⅣ成立；最低期限1年而非2年，Ⅲ改大最低门槛。两年产品仍可能合一年要求，错在制度复述，不套所有现行资管。

旧题口径：本题信托期限下限一年，改成两年的项应排除，不套用于所有现行资管产品。

待审校：旧版产品/监管制度，需先确认新版考试范围及现行口径

信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求：（1）委托人为合格投资者；（Ⅰ包括）（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人；（Ⅱ包括）（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；（4）信托期限不少于【1年】；（Ⅲ错误）（5）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（Ⅳ包括）（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（8）银保监会规定的其他要求。

选D。能源、消费、保障性租赁住房、生态环保四类均在题列底层资产范围；不是穷尽名单，也不代表任一项目无须满足适用规则就能入池。

选B。1998年3月27日金泰开元成立对应首批规范封闭基金及现代资管诞生；淄博与华安创新各有更早首家、首只开放等不同限定。